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      將寬嚴相濟刑事政策貫穿打擊金融犯罪始終
      發布時間:2020-03-27 18:37 星期五
      來源:正義網

      作者:黃磊

      3月25日,最高檢發布第十七批指導性案例,相關負責人在答記者問時表示,檢察機關對于假借復工復產之名實施非法集資、騙取貸款、金融詐騙等嚴重破壞金融管理秩序、損害人民群眾和金融機構利益的犯罪,將依法及時從嚴懲處。同時,對因疫情未及時還貸企業不作犯罪處理,慎重使用刑事手段。

      疫情的爆發,對經濟社會發展帶來了不小的沖擊和影響:不少中小企業由于流動資金不足,面臨資金鏈緊張;部分企業工廠復工復產壓力巨大,需要獲得貸款;一些民眾積蓄有限,面臨車貸、房貸壓力……種種需求下,有不法分子乘虛而入,以互聯網金融提供低息貸款、網絡平臺貸款助力復工復產等方式進行金融詐騙。而與此同時,也有不少不法分子假冒中小企業需要復工復產,通過偽造訂單、合同,提供虛假材料等方式進行非法集資、騙取貸款犯罪。

      金融犯罪行為無疑會危害國家正常的金融秩序,有違反金融法規、破壞金融管理秩序的法定性,但發生動機也和所處的金融環境、金融生態有著千絲萬縷的關系,因此針對金融犯罪行為的懲治,需要結合不同行為的構成要件、社會危害性,運用好寬嚴相濟的刑事政策,既要充分重視、全面考慮金融犯罪背后的社會金融生態,也要采取積極有效措施保護被害人權益,防止一刀切、簡單化處理,對金融犯罪做到精準打擊。

      非法占有目的的認定,是對金融犯罪精準打擊認定的難點,也是認定罪與非罪、此罪與彼罪的關鍵環節。諸如因為疫情影響帶來的市場沖擊、資金鏈斷裂等客觀原因無法及時歸還貸款的企業、個人,不存在規避還款、將貸款轉移揮霍的,不具有犯罪的主觀故意,雖未能及時還款,也不應作為犯罪處理。而結合疫情從全局考慮,即便一些個人、企業融資過程中存在不規范甚至違法的情況,只要能夠通過政策引導,行政、民事手段妥善處理,能夠將金融風險、社會危害有效化解的話,司法機關也應當慎用刑事手段。

      反過來,自身沒有歸還能力而大量騙取貸款,在非法獲取貸款后卷款逃跑、肆意揮霍騙取資金,抽逃、轉移資金,隱匿財產,銷毀、隱匿賬目,或者通過假破產、假倒閉以達到逃避歸還責任,以及通過其他方式占有資金而拒不返還的,就應當認為具有非法占有目的,必須依法追究刑事責任。

      不僅如此,對于非法吸收公眾存款、集資詐騙等涉眾型金融犯罪,以及在當前疫情背景下,利用復工復產企業亟需資金的心理進行金融詐騙,嚴重破壞金融管理秩序、損害人民群眾和金融機構利益的犯罪,應當依法及時從嚴懲處。將寬嚴相濟的刑事政策貫穿打擊金融犯罪始終,對維護社會穩定和市場秩序,奪取疫情防控和經濟社會發展雙勝利,無疑具有重要意義。

      責任編輯:
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